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5·15全国投资者保护宣传日:辨真伪·识风险 做理性私募投资者

日期:2021年05月10日  来源:东元创投  浏览量:358次

 一、私募基金概念

私募基金是以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。

二、私募基金有风险

私募基金相对银行储蓄、银行理财、国债等投资方式,具有较高的风险性。投资运作风险、运营管理风险、市场波动和宏观经济波动风险、基金管理人违规风险……

投资私募基金,最重要的是投资目的要与投资者自身风险匹配。

正规的私募基金会以问卷调查等方式,评估投资者的风险识别能力和风险承担能力,以实现适配;投资者投资之前先判断自己是否具备相应的风险识别能力和风险承担能力,是否符合私募基金合格投资者条件。确定投资时,以书面形式承诺自己符合合格投资者标准。

三、私募基金有“雷区”

1、公开募集的私募产品:

   1)多媒介公开传播:报纸、传单、互联网平台公开宣传产品;

   2)线下公开宣传:基金路演宣传、举办大型“理财讲座”……;

   3)社交媒体宣传:微博、微信公众号、口口相传等针对社会不特定群体的宣传

2、虚假推介:以私募基金之名,行非法集资之实;借政府、国企、银行等身份背书,诱导信任

3、保本保收益:承诺本金不受损失、固定收益、预期收益、提供担保、承诺回购等

4、“三无”产品:代销机构无资质、推介人员无授权、产品代销无授权

5、投资人数“超载”的产品:单只私募产品的投资者,累计不得超过200人;若产品是有限公司或合伙企业形式,累计不得超过50名;不得以拆分、代持等方式变相突破人数限制

6、无托管的。募集资金成立,未进行托管人托管的;

7、未在协会备案的。以私募基金的名义宣传,但并未在基金业协会办理产品备案的。注意:私募基金备案并非行政审批,不构成对私募基金管理投资能力、持续合规情况的认可,且不作为对基金财产安全的保证。

四、东元教你“避雷”

对投资者而言,

1、要审慎选择私募基金投资,通过中国证券投资基金业协会网站查询私募基金登记备案信息,多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况。

2、要仔细审查合同,根据基金产品不同类型,购买时应当签订基金合同、公司章程或合伙协议,其他任何形式的合同,都可能存在巨大风险隐患。切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽;要留意签订流程是否规范,合格的募集机构会向投资者说明有关法律法规、说明投资冷静期、回访确认等程序性安排、说明投资者的相关权利、重点揭示私募基金风险等。

3、募集完毕后,投资者应留意购买的私募基金产品是否在基金业协会备案,持续关注投资运行情况,防止资金财产被挪用。