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金融知识普及月:谨防金融诈骗,共享美好生活

日期:2021年09月13日  来源:东元创投  浏览量:107次

 前言

为了帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务,华桐总结了新型金融诈骗的几种常见模式,望大家增强风险防范意识,远离非法金融活动。

 

虚假投资型

1、诈骗团伙虚构各种项目并包装成理财产品,向受害者销售骗取资金。其中,有的是虚构一些发展前景好、契合国家产业发展方向的实体投资项目,如养老社区、生物科技、光伏电站等新兴产业,将项目包装为债权转让类理财产品。

2、诈骗团伙各种社交平台,用高收益率做诱饵,让受害人在虚假的交易、投资平台先进行少量投资,在连续一段时间获得收益后,受害人放松警惕,逐渐增加投资金额。后期,诈骗平台限制提现,便要求受害人付各种手续费或追加投资,骗取更多金钱。

3诈骗团伙通过发布网络赌博广告、设置网络赌场入口、诱导公众下载APP等方式来拉人头,以小利诱导大额投资,最后限制提现。

4诈骗团伙以证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取资金。

 

非法传销型

诈骗团伙设立投资平台,宣称在其平台投资即可成为会员,会员每月可按等级获得平台高额投资返利。同时,会员如果发展下线入会,还可以获得一定比例的奖励,即通过人头生钱。这样的传销组织没有实际经营活动,其本质是画饼充饥式的庞氏骗局。当会员还沉浸在高收益的美好期待中时,骗子团伙却卷款跑路。

 

购物返利型

诈骗团伙通过“线上+线下的模式运营,在线上建立名为“XX商城的网站,公开宣传“100%消费返还,并在各地发展加盟店、会员。会员在“XX商城内购买的食品、日化等商品,价格一般为市场价的数倍,商城承诺所消费金额将在规定期限内全部返还,每周返还一定比例。随着购物的人越来越多,商家却迟迟不能报销款,最终卷款跑路。

购物返现模式无明显的盈利点,往往是利用新会员的资金支付老会员的报酬,违背价值规律,无法长期维系,最终将会出现资金链断裂,使消费者蒙受损失。

 

违规私募型

诈骗团伙成立股权投资公司并登记取得私募基金管理人资质,然后以该公司名义发行私募基金产品并备案,其募集的资金看似按约定经银行托管帐户进入标的公司帐户,然而,这些标的公司和其交易对手方实际上却是诈骗团伙控制的关联公司,最终诈骗团伙卷款跑路。

 

 

虚假贷款型

1、以“无抵押”、“无担保”、“超低息”、“贷款立马到账”作为诱惑,帮助需要用钱的人在网贷平台快速申请贷款。款项到账后,贷款公司工作人员谎称贷款有问题需要重新办理,工作人员趁机索要验证码,骗回刚刚所贷款项,导致被骗者空留贷款账单而钱被骗光或以信息填报错误、贷款额度被锁定等理由,诱骗缴纳保证金或者解冻金

 

“杀猪盘”型

诈骗团伙一般披着“网络交友”的外衣,利用适婚男女对美好爱情的向往,诱骗受害者进行投资、赌博、网络充值等,最后骗取受害者钱财。有的诈骗团伙甚至在骗取受害者信任后,以找回丢失钱财为由,二次骗取受害者钱财。