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拒绝代客理财,谨防上当受骗

日期:2022年05月17日  来源:东元创投  浏览量:876次

 代客理财是非法证券投资咨询活动的常见手法之一。有些人并不具备证券从业资格,仅凭其在证券市场多年的操作经验便有偿代人炒股。更有甚者,通过电话、互联网等方式,以高额投资回报为诱饵,骗取投资者投资咨询服务费。

 

现在,大部分投资者对没有资质的组织或个人都保持着足够的警惕,但如果是证券从业人员,是否能代客理财呢?答案也是否定的。不光如此,即使是合法的证券公司,代客理财也有前提条件。

 

·根据我国《证券法》相关规定:

  1、除经证监会批准的证券资产管理业务外,证券公司不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

 2、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;

 3、 证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。

 

·根据我国《证券经纪人管理暂行规定》的相关规定:

  1、证券经纪人不得替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;

  2、证券经纪人不得与客户约定分享投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

 

证券资产管理业务?

OR

证券从业人员代客理财行为?

 

市场上,还存在另一种由证券公司开展的合规的证券资产管理业务。有些从业人员以此为幌子,对投资者进行误导。因此,投资者一定要正确区分证券资产管理业务与证券从业人员代客理财行为。

 

·根据《证券法》和《证券公司监督管理条例》的相关规定:

  证券公司可以从事接受客户的委托、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务。

  投资所产生的收益由客户享有,损失由客户承担,证券公司可以按照约定收取管理费用。

 

·证券资产管理业务与证券从业人员代客理财行为的主要区别:

  前者属于公司行为,以证券公司为主体与投资者书面签署相关资产管理合同。并且该业务范围已获得证监会批准。

 后者属于从业人员个人行为,一般是从业人员与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容。

 

总结

 

投资者应保持理性投资理念,树立正确的投资观念。在委托理财前,通过证监会、证券业协会等官方网站查询机构和个人是否具备合法的经营资质,识别合法的理财主体。